【在美华人必读】洛杉矶华裔女子因跨国洗钱被判121个月 —— 真相与教训

近期，美国洛杉矶一名43岁华裔女子辛西亚·宋（Cynthia Song） 因主导大规模跨国洗钱网络，被联邦法院判刑121 个月（约10年），并被责令赔偿1007万美元。此案不仅震动在美华人社区，也再次敲响了“不要被卷入洗钱陷阱”的警钟。

这起案件的重要性，不在于犯罪金额有多大，而在于：
✦ 被害者全是美国老人
✦ 许多下线是普通华人，被利用成为洗钱工具
✦ 诈骗团伙的手法已经高度专业化、系统化

案件简介：华人社区内部也可能发生的高风险陷阱

司法部调查显示，宋某与其招募的至少15名同伙，在两年内协助诈骗集团转移超过1170万美元，资金多数流向中国大陆与香港。

受害者多达180名，几乎全是美国年长者，被诈骗者冒充：

  • “FBI / ICE / IRS”
  • “政府官员”
  • “电脑技术人员”
  • “银行欺诈部”

美国司法部（DOJ）表示，宋某自2024年10月起被羁押，2025年6月10日就一项“共谋洗钱罪”认罪。根据认罪书，宋某主导的洗钱计划协助转移逾1170万美元的诈骗赃款，受害者多达180人，遍及全美，大多是高龄长者。诈骗者（多身居美国境外）冒充执法人员、政府官员或电脑技术支援人员对长者行骗。

司法部指出，2022年12月至2024年10月间，宋某共谋洗钱数以百万计美元的诈骗所得赃款。诈骗者诱使受害者将大额款项、有时甚至是个人全部积蓄，全部汇入宋某及其共犯控制的银行账户。

宋某最初以个人名义参与洗钱。例如，2022年12月，多名受害者被诱骗将至少170850美元汇入一个以“SW Prosperity Real Estate Development LLC”开设、由宋某控制的账户。随后，这些钱被快速提出并转至美国境外，大都转移到位于中国大陆的账户中。

不久之后，宋某成为洗钱团伙的管理者，招募至少15人加入该跨国犯罪网络。被招募者多数为居住在洛杉矶的华人。宋某及她招募的洗钱者开设了数十个商业银行账户，专门用于接收与转移诈骗赃款。

为何华人容易被卷入“洗钱团伙”？

许多在美华人被动卷入此类案件时，往往具有以下特点：

✔ 语言能力有限，不熟悉银行规定

听信“只需帮忙收钱、转钱就能赚佣金”。

✔ 以为是“帮忙换汇、跑分、资金代付”之类的灰色业务

事实上，这些行为本质上就是洗钱。

✔ 对诈骗手法不熟悉，误以为是合法生意

比如宋某使用“房地产开发公司”“物流公司”等名义包装洗钱账户。

宋某在认罪协议中承认，自己明知这些钱是犯罪所得，并曾提醒她所招募的共犯，这些钱“不干净”。在整个犯案期间，宋某会指导手下如何应付银行对可疑交易的调查，包括提供各种虚假理由、受害者的证件等资料蒙骗银行，以避免账户或资金被冻结。一旦有账户因涉嫌诈骗被冻结，宋某和同伙会立即转换新的账户继续洗钱。

每当收到诈骗受害者的汇款，宋某会指使共犯迅速提出或转移资金，先抽取5%～10%的佣金，再将剩余款项汇给主要在中国大陆和香港的诈骗组织。宋某与共犯总计洗钱约1170万美元，仅273.6万美元被金融机构冻结或追回。

诈骗团伙常用的“洗钱招募话术”

宋某招募同伙时使用的手法非常典型，也常见于华人社区：

❌ “我们做跨境资金代付，合法的”

❌ “帮忙收款、拿5%佣金，你不用承担任何责任”

❌ “银行问就说这是业务款”

❌ “提供几个银行账户就能赚钱”

❌ “钱很快就转走，不会查你的”

这些行为都是联邦洗钱罪（Money Laundering），刑罚极重。

犯罪后果：不是“小事”，而是联邦重罪

本案中：

  • 主犯判121 月（10 年）监禁
  • 赔偿金1007万美元
  • 下线即使不是主犯，也可能被控：
    ➤ 洗钱共谋（Conspiracy to Launder Money）
    ➤ 电信诈骗协助（Aiding Wire Fraud）
    ➤ 银行欺诈

刑期可高达 5–20 年。

许多被利用的华人后来才知道：“我只是帮忙转钱，就成了洗钱犯罪链的一部分。”

如果你怀疑自己可能被卷入怎么办？

立刻采取：

✔ 停止所有转账

✔ 联系银行Fraud部门

✔ 保存所有聊天记录

✔ 咨询律师

✔ 如涉及诈骗受害者，拨打 DOJ 长者诈骗热线：

📞 1-833-FRAUD-11（1-833-372-8311）

越早反映，越有机会自保并阻止进一步责任。

检察官在量刑备忘录中写道：“这些罪行对受害者造成了非常严重的伤害：有人失去了全部积蓄，有人陷入自责、悔恨甚至忧郁情绪中。许多受害者原本期盼安享退休生活，如今却被骗光积蓄，生活计划全都被毁了。”

给在美华人的重要提醒

本案再次证明：
🌐 诈骗集团利用跨国链条，中美之间的资金流动极易被用作洗钱渠道。
👤 华人因文化与语言差异，更容易成为被利用的对象。
⚖ 无论你是否明知，只要参与转账，就是联邦重罪。

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